Criblage des sanctions financières : la solution pour les PME

Le criblage des sanctions financières est une démarche essentielle pour les entreprises soumises aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il consiste à vérifier si vos clients, partenaires commerciaux ou fournisseurs figurent sur les listes de sanctions internationales émises par des autorités comme l'OFAC, l'UE ou l'ONU. Pour les PME, cette tâche peut sembler complexe et coûteuse. sanctionlistcheck.com propose un moyen simple et accessible pour soutenir votre devoir de diligence.

Qu'est-ce que le criblage des sanctions financières et à qui s'adresse-t-il ?

Le criblage des sanctions financières est le processus de vérification systématique des noms de personnes physiques et morales par rapport aux listes officielles de sanctions. Ces listes sont établies par des organisations internationales et des gouvernements pour prévenir le financement d'activités illégales ou le gel des avoirs de personnes et entités désignées. Toute entreprise qui effectue des transactions financières ou entretient des relations commerciales transfrontalières, y compris les PME, peut être concernée par ces obligations. Ne pas procéder à ce criblage peut entraîner des risques réputationnels et des sanctions sévères.

Pourquoi un outil web de vérification à la demande ?

La gestion des obligations de conformité peut être complexe pour les petites et moyennes entreprises, notamment en termes de budgets et de besoins opérationnels. sanctionlistcheck.com est un outil web simple et accessible, sans abonnement, qui vous permet d'effectuer des contrôles individuels ou par lot. Vous payez uniquement pour ce dont vous avez besoin, sans coûts initiaux ni frais récurrents. C'est une aide précieuse à votre devoir de diligence.

Quelles listes de sanctions sont couvertes et sont-elles à jour ?

Notre service vérifie systématiquement les huit listes officielles les plus pertinentes pour le criblage des sanctions internationales : l'OFAC SDN (États-Unis), l'US Consolidated Screening List (US CSL), la liste consolidée de l'Union européenne, la UK Sanctions List (Royaume-Uni), la liste consolidée du Conseil de sécurité des Nations unies, le registre national des gels français (mesures nationales de la Direction générale du Trésor), la liste polonaise MSWiA et la liste consolidée du SECO suisse. Ces listes sont cruciales pour l'étendue de votre processus de diligence. Nous mettons à jour toutes ces listes quotidiennement pour que vos vérifications puissent s'appuyer sur des informations à jour dans votre processus de diligence. Cela minimise les risques de non-conformité dus à des données obsolètes.

Comment cribler un fichier client entier en toute simplicité ?

Pour les vérifications de volume, sanctionlistcheck.com facilite le criblage des listes de sanctions pour des fichiers entiers. Il vous suffit d'importer un fichier CSV ou XLSX contenant les noms que vous souhaitez vérifier. Notre système détecte automatiquement la colonne des noms, que vous confirmez, puis procède au criblage. Vous recevez un rapport détaillé par e-mail, disponible en formats PDF, CSV et JSON. Ce rapport inclut le nom soumis, le résultat, la liste concernée, un score de correspondance, ainsi que l'horodatage et la version de chaque liste, même en l'absence de correspondance.

Notre méthode d'appariement approximatif déterministe (Jaro-Winkler et token-set) est conçue pour identifier les correspondances potentielles, y compris les translittérations et les alias, sans recours à l'intelligence artificielle ou à des modèles de langage. Il est crucial de rappeler que toute correspondance potentielle détectée exige un examen humain approfondi. La décision finale de conformité demeure sous votre entière responsabilité.

Vos données stockées utilisent la région Europe de l'Est de Cloudflare (indication de localisation EEUR), chaque requête transite par le réseau de périphérie mondial de Cloudflare, qui peut se trouver en dehors de l'UE, et l'appariement des noms s'effectue normalement sur un serveur d'appariement à Helsinki, en Finlande, hébergé par Hetzner Online GmbH; si ce serveur n'est pas disponible, renvoie une erreur ou si nous le désactivons, l'appariement s'exécute alors dans le réseau de Cloudflare, qui peut également se trouver en dehors de l'UE. Les fichiers importés et les rapports générés sont supprimés au plus tard 24 heures après leur importation, et vos données client ne sont jamais utilisées pour entraîner des modèles d'IA.

Tarifs

Profitez d'une flexibilité totale pour le criblage des sanctions financières, avec des options adaptées à vos besoins, du contrôle gratuit aux vérifications par lot.