Lista OFAC SDN: Co polskie firmy powinny wiedzieć o sankcjach?

Lista OFAC SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons List) to publikowany przez Departament Skarbu USA wykaz osób i podmiotów objętych sankcjami. Dla polskich firm oznacza to konieczność zachowania należytej staranności w relacjach biznesowych. Niezależnie od tego, czy prowadzą Państwo transakcje w dolarach amerykańskich, czy posiadają powiązania z USA, zrozumienie tej listy jest kluczowe, aby uniknąć potencjalnych ryzyk i konsekwencji prawnych.

Lista OFAC SDN: Co oznacza dla polskich firm?

Lista OFAC SDN to wykaz prowadzony przez Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC), agencję Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych. Zawiera on dane osób, firm i krajów, z którymi amerykańskim podmiotom gospodarczym zakazano prowadzenia transakcji. Chociaż jest to lista amerykańska, jej wpływ jest globalny z uwagi na dominującą rolę dolara amerykańskiego w handlu międzynarodowym. Polskie firmy powinny być świadome jej istnienia, aby odpowiedzialnie zarządzać ryzykiem.

Zgodność z przepisami OFAC jest złożona i zależy od wielu czynników, w tym od charakteru Państwa działalności oraz krajów współpracy. Nawet jeśli firma nie ma bezpośrednich powiązań z USA, transakcje w dolarach amerykańskich lub przez system bankowy z udziałem amerykańskich instytucji mogą podlegać kontroli. Zaleca się konsultację z doradcą prawnym w celu ustalenia Państwa obowiązków.

Kiedy polskie firmy są narażone na sankcje OFAC?

Narażenie na sankcje OFAC może wystąpić w kilku scenariuszach. Najczęściej dzieje się tak, gdy polska firma prowadzi transakcje finansowe w dolarach amerykańskich, nawet jeśli strony transakcji nie są bezpośrednio związane z USA. Wynika to z faktu, że większość transakcji w USD jest przetwarzana przez amerykańskie instytucje finansowe, które muszą przestrzegać przepisów OFAC. Ponadto, posiadanie jakichkolwiek powiązań z USA, takich jak oddziały, spółki zależne, klienci czy dostawcy, może zwiększyć ryzyko.

Nawet pośrednie kontakty z podmiotami lub osobami objętymi sankcjami mogą prowadzić do poważnych konsekwencji. Obejmuje to relacje z bankami korespondentami, które przetwarzają Państwa płatności, oraz wszelkie łańcuchy dostaw, które mogą obejmować firmy z powiązaniami z USA. Regularne sprawdzanie partnerów biznesowych staje się zatem kluczowym elementem zarządzania ryzykiem i należytej staranności, aby uniknąć nieświadomego naruszenia przepisów sankcyjnych.

Bezpłatne sprawdzenie nazw na 8 listach sankcyjnych

Aby pomóc Państwu w zachowaniu należytej staranności, sanctionlistcheck.com oferuje bezpłatne sprawdzenie pojedynczej nazwy. Narzędzie to przeszukuje jednocześnie osiem kluczowych list sankcyjnych: OFAC SDN, US Consolidated Screening List (US CSL), skonsolidowaną listę sankcyjną UE, UK Sanctions List, skonsolidowaną listę Rady Bezpieczeństwa ONZ, francuski rejestr krajowy zamrożeń (krajowe wpisy Direction générale du Trésor), polską listę sankcyjną MSWiA oraz skonsolidowaną listę szwajcarskiego SECO. Mogą Państwo przeprowadzić do trzech sprawdzeń dziennie bez rejestracji i podawania danych karty płatniczej. Wynik jest natychmiast wyświetlany na ekranie.

Nasz system wykorzystuje deterministyczne dopasowanie rozmyte (Jaro-Winkler i token-set), które uwzględnia transliteracje i aliasy, aby wspierać identyfikację. Nie używamy sztucznej inteligencji ani modeli językowych w procesie dopasowania, co sprzyja przewidywalności wyników. Należy pamiętać, że każdy wynik, który potencjalnie wskazuje na trafienie, wymaga weryfikacji przez człowieka i ostateczna decyzja o zgodności pozostaje po Państwa stronie.

Sprawdzanie wsadowe dla wielu nazw jednocześnie

Dla firm potrzebujących sprawdzić większą liczbę nazw, sanctionlistcheck.com oferuje usługę sprawdzania wsadowego. Mogą Państwo przesłać plik w formacie CSV lub XLSX, a system automatycznie zidentyfikuje kolumnę zawierającą nazwy do sprawdzenia. Po potwierdzeniu, system przetworzy wszystkie nazwy i wygeneruje szczegółowy raport. Cały proces odbywa się szybko, z danymi przechowywanymi z preferencją lokalizacji w regionie Europy Wschodniej Cloudflare (EEUR) oraz wszystkimi żądaniami przechodzącymi przez globalną sieć brzegową Cloudflare, która może znajdować się poza UE.

Dopasowywanie nazw standardowo odbywa się na serwerze dopasowującym w Helsinkach (Finlandia), hostowanym przez Hetzner Online GmbH; w przypadku jego niedostępności, zwrócenia błędu lub wyłączenia, dopasowywanie jest realizowane w sieci Cloudflare, która również może znajdować się poza UE. Przesłane pliki i wygenerowane raporty są usuwane nie później niż 24 godziny po przesłaniu, a dane klientów nigdy nie są wykorzystywane do trenowania modeli AI.

Raport jest dostarczany e-mailem w formatach PDF i CSV (oraz JSON), zawierając wprowadzoną nazwę, wynik, listę, na której wystąpiło trafienie, wskaźnik zgodności oraz znacznik czasu i wersję każdej listy. Nawet jeśli nie ma trafień, raport potwierdza stan list na dzień sprawdzenia. Przesłane pliki i wygenerowane raporty są usuwane z naszych serwerów najpóźniej 24 godziny po przesłaniu, co stanowi element dbałości o Państwa dane.

Cennik

Oferujemy elastyczne pakiety cenowe dostosowane do Państwa potrzeb, od pojedynczych sprawdzeń po obszerne raporty wsadowe, bez ukrytych opłat abonamentowych.