SEPBLAC y el cribado de sanciones internacionales: Su ayuda esencial

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) es la unidad de inteligencia financiera y autoridad supervisora de España en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Su papel es crucial para contribuir a la integridad financiera del país. Las empresas sujetas a la normativa deben realizar un cribado de sanciones para cumplir con sus obligaciones. SanctionListCheck ofrece una herramienta para asistirle en este proceso de diligencia debida, facilitando la identificación de personas y entidades sancionadas.

Qué es el SEPBLAC y cuál es su papel

El SEPBLAC es la principal autoridad española en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Actúa como unidad de inteligencia financiera, recibiendo y analizando información sobre transacciones sospechosas, y como supervisor, verificando que las entidades obligadas cumplan con la normativa. Su objetivo es proteger el sistema financiero español de actividades ilícitas y contribuir a la estabilidad económica. Comprender su función es fundamental para cualquier empresa que opere en España y deba cumplir con la normativa de prevención.

Como supervisor, el SEPBLAC establece las directrices y vela por la correcta implementación de las medidas de prevención por parte de los sujetos obligados. Esto incluye la exigencia de realizar una adecuada diligencia debida, que a menudo implica el cribado de clientes y beneficiarios reales frente a listas de sanciones. Su labor es clave para la integridad financiera española y disuadir el uso ilícito del sistema.

Las obligaciones de cribado, a alto nivel y sin asesoramiento legal

La normativa exige a las empresas identificar y evaluar los riesgos de sus clientes y operaciones. Esto generalmente incluye el deber de realizar un cribado de sanciones para verificar si están tratando con personas o entidades designadas en listas oficiales. Estas listas identifican a individuos, grupos y empresas que están sujetos a sanciones financieras o restricciones de viaje. Es crucial que su empresa establezca procedimientos robustos para cumplir con estas exigencias.

El incumplimiento de estas obligaciones puede acarrear graves consecuencias legales y reputacionales. SanctionListCheck no ofrece asesoramiento legal; consulte a su propio asesor jurídico o al SEPBLAC. La diligencia debida y el cribado de sanciones son pasos fundamentales para gestionar los riesgos de cumplimiento y contribuir a la integridad de su empresa.

Cómo ayuda un cribado contra 8 listas internacionales

SanctionListCheck le asiste en el cribado de sanciones al comparar los nombres que su empresa introduce con ocho listas de sanciones internacionales clave, actualizadas a diario. Estas listas incluyen: OFAC SDN, US Consolidated Screening List (US CSL), la lista consolidada de la Unión Europea, UK Sanctions List, la lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU, el registro nacional francés de congelaciones (designaciones nacionales de la Direction générale du Trésor), la lista polaca MSWiA y la lista consolidada del SECO suizo.

Nuestro sistema utiliza un cotejo aproximado determinista, basado en algoritmos Jaro-Winkler y token-set, que está diseñado para identificar posibles coincidencias incluso con transliteraciones o alias. No incorporamos valoración por inteligencia artificial ni modelos de lenguaje en el proceso de cotejo.

Al ofrecerle una comprobación rápida contra estas listas esenciales, SanctionListCheck le asiste en su proceso de diligencia debida. Es importante recordar que cualquier posible coincidencia que identifique nuestra herramienta requiere una revisión humana exhaustiva por parte de su equipo. La decisión final sobre la naturaleza de una coincidencia y las acciones de cumplimiento a seguir sigue siendo responsabilidad exclusiva de su empresa y debe basarse en su propia evaluación de riesgos y asesoramiento legal.

Comprobación individual gratuita y verificación masiva

Para comenzar, puede utilizar nuestra comprobación individual gratuita directamente en la página de inicio. No se requiere registro ni tarjeta de crédito, y puede realizar hasta 10 comprobaciones al día. Los resultados se muestran instantáneamente en pantalla, sin archivos ni descargas, y no se envía ningún correo electrónico. Esta opción es ideal para verificaciones rápidas y puntuales, ofreciéndole una visión inmediata sin compromiso. Es una forma sencilla de familiarizarse con el proceso de cribado de sanciones.

Para necesidades de mayor volumen, ofrecemos la verificación masiva de pago. Puede subir un archivo CSV o XLSX con múltiples nombres. Nuestro sistema detectará automáticamente la columna de nombres y, tras su confirmación, procesará la lista. Recibirá un informe detallado por correo electrónico en formato PDF y CSV (también disponible en JSON). Cada línea del informe incluye el nombre introducido, el resultado, la lista en la que hubo coincidencia, una puntuación de coincidencia y la marca de tiempo y versión de cada lista. Incluso si no hay coincidencias, el informe documenta el estado de las listas en la fecha de la comprobación.

Los datos se almacenan con preferencia en la región EEUR de Cloudflare (sin garantía legal); las solicitudes pasan por su red global, que puede estar fuera de la UE; normalmente, la coincidencia de nombres se ejecuta en un servidor de coincidencia en Helsinki, Finlandia, alojado por Hetzner; si ese servidor no está disponible, devuelve un error o lo desactivamos, la coincidencia se ejecuta en la red de Cloudflare, que puede estar fuera de la UE; los archivos subidos y los informes se eliminan en 24 horas. Los datos de nuestros clientes nunca se utilizan para entrenar modelos de inteligencia artificial.

Precios

Ofrecemos diferentes opciones de cribado para adaptarse a las necesidades de su empresa, desde comprobaciones individuales hasta volúmenes mayores, con precios sencillos y transparentes.